花旗发表报告指,中行(03988.HK) +0.060 (+1.626%) 沽空 $4.36亿; 比率 26.335% 首季度拨备前经营利润1,067亿元人民币,按年跌5.2%,主要受累净息差及费用收入疲弱,税後纯利增长略好过预期,但仍按年跌2.9%,至560亿元人民币,相当於全年预测24.8%,主要因为拨备开支增加。股东权益回报率9.9%,按年跌118点子。
报告指,主要的利好讯息包括,贷款增长稳定,按季升4.6%、按年升12.4%,主要受本地贷款推动。存款按季增长5.2%、按年增长10%。资产质素方面,不良贷款比率按季下跌3点子至1.24%,信贷成本保持良好,资本充足率改善,维持其「买入」评级,目标价4.21元。
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该行认为,市场对中行拨备前经营溢利增长有较高期望,因为估计海外业务支持较佳的净息差表现,但首季净息差趋势及拨备前经营溢利增均令市场失望,等待分析员会议後有较多讯息。(cy/u)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2024-05-14 16:25。)
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