中金公司发表研究报告指,在香港的银行中首选中银香港(02388.HK) -0.100 (-0.475%) 沽空 $6.16千万; 比率 25.975% ,认为其基本面改善不止是来自本轮加息周期,指其均衡的收入结构、稳健的资产质量及独特的战略定位,均是未来盈利能力进一步提升的重要来源。报告提到,中银香港2010至2021年ROA均值分别为1.1%和12.6%,仅次於恒生银行(00011.HK) +0.100 (+0.117%) 沽空 $3.50千万; 比率 22.129% 。
该行表示,从中短期来看,利率上行有助带动中银香港业绩得到改善,预计公司2022至2023年的调整後息差将分别提升29和27个基点,各至1.38%和1.65%。
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中金表示,中银香港的内房敞口风险可控,截至上半年底,其78%敞口为国企客户,信用成本表现显着优於同业。由於其息差改善优於预期,分别上调中银今明两年的盈测3%和3.2%,各至306.87亿及385.42亿元,该行维持对中银「跑赢大市」评级及目标价32.38元。(sl/w)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2024-03-28 16:25。)
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