香港投资基金公会最新香港强积金投资者调查显示，强积金储蓄是在职人士最常提及的预期退休收入来源(63%)，亦是最多退休人士提到的收入来源(49%)，充分彰显强积金在退休保障体系中的核心地位。
基金公会委托市场研究机构善美佳(Cimigo)於今年8月22日至9月1日以网上调查形式访问1,000名香港雇员和退休人士。结果显示，股票投资继续成为强积金中最普遍的资产类别，高达八成受访者持有相关配置，其中香港股票整体而言仍是最受欢迎的投资选项。展望未来12个月，受访者相对偏好香港、中国和美国股票。
在强积金基金选择方面，53%的受访者认为目前的基金类型足够，特别是50岁或以上的年龄组别。可持续发展基金成为最多受访者期望强积金计划新增的投资选项(37%)，其次为先进产业基金(31%) 及高息债券基金(30%)。
基金公会退休金委员会联席主席曹伟邦表示，76%受访者至少每年检视强积金投资组合，显示参与程度尚算不俗。然而，促使调整投资组合的主要因素为基金当前表现与本地及全球市场波动，此举可能导致「高买低卖」的操作结果。强积金是长达数十年的长期投资，雇员应按人生不同阶段、财务目标和风险承受能力，建立一个平衡及多元化的投资组合，并作定期检视和管理。
略超过一半的受访者表示知悉预设投资策略(DIS)，当中44%主动选择投资DIS，22%则为预设配置。主动选择在50岁或以上的受访者中更为普遍。现有DIS投资者中，54%将至少四成强积金资产配置於DIS，显示对DIS的偏好。现有投资者选用DIS主要考量在於其长期回报潜力(30%)，其次为避免复杂的基金选择流程(28%)。相反，知悉但未参与预设投资策略的投资者，主要基於偏好自订资产配置(51%)，另有相当比例认为自选基金具更高回报潜力(41%)，反映投资者对自主决策的强烈需求。值得注意的是，约三分之一的受访者认为DIS回报过於保守。
尽管对可扣税自愿性供款(TVC）的整体认知高於DIS(71%)，但认知者中参与水平只有34%，而30至49岁年龄段的参与率明显较低。至少30%的受访者认为要提高TVC参与率，可引入定期派息，或降低费用。
基金公会退休金委员会联席主席陈宇昕指出，调查显示越来越多的雇员了解DIS的好处。截至今年9月，DIS下的核心累积基金在过去12个月内的平均回报率为9.8%，自2017年推出以来的年均回报率为6.8%。她认为DIS和TVC作为方便且有效的退休储蓄工具，可以进行更多的宣传教育，宣扬其优点。
强积金储蓄是在职人士及退休人士最常提及的退休收入来源。在强积金提取方面，大部分退休人士(60%)选择分期提取，只有17%表示已全部提取强积金储蓄，显示退休人士对强积金持正面看法。60%的投资者认为退休规划具有挑战性，当中50岁或以上的受访者比例相对略低，但仍高达54%。同时，82%的受访者表示需要退休规划建议，最年轻组别的比例则更高。
随着积金易(eMPF)平台即将全面运作，强积金成员可以利用此集中平台更轻松高效地检视和管理他们的退休储蓄。基金公会将继续与监管机构和业界持份者合作，通过数码化和产品创新，优化强积金成员的退休成果。(sl/da)
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