證監會譴責恒生銀行(00011.HK) -0.850 (-0.865%) 沽空 $1.87千萬; 比率 10.076% ，並處以罰款6,640萬元，指出恒生於2014年2月至2023年5月逾九年間多個時段內，在銷售集體投資計劃和衍生產品方面犯有嚴重的監管缺失，並向客戶多收款項及沒有向客戶充分披露金錢收益。
具體而言，有111個客戶帳戶被發現在關鍵期間內執行了100宗或以上的集體投資計劃交易。雖然大部分交易都被聲明為客戶的自選交易，但事實上有46名客戶是在其客戶經理作出招攬或建議行為的影響下進行交易。證監會指，相關客戶被招攬進行過於頻繁且持有期短的交易，而此種交易模式與基金的投資目標及客戶的偏好投資年期有所抵觸，進行頻繁的集體投資計劃產品交易令客戶承擔重大的交易成本，嚴重影響其整體盈虧。
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證監會表示，恒生無法充分監督和監察向客戶銷售集體投資計劃的情況，內部監控措施存在不足之處，除了沒有保留足夠的審計線索以確保交易是由客戶真實發起外，亦沒有設立足夠的監控措施，以在進行可能有問題的交易後對其作出監察和跟進。
是次紀律行動源自金管局的轉介個案，金管局於早前的調查中發現，恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期間，對集體投資計劃產品作出的銷售存在一系列須關注事項。金管局亦將有關恒生銷售和分銷衍生產品的調查結果轉介予證監會，2014年2月17日至2018年12月19日期間有388名沒有被恒生分類為對衍生工具的性質和風險具備知識的客戶，進行了629宗購買衍生工具基金的交易，其中148宗交易涉及的產品的風險水平高於相關客戶的風險承受水平。
恒生已向受影響的客戶作出賠償，並已採取補救步驟及改善措施，以糾正和加強其內部監控措施。證監會法規執行部執行董事魏弘福表示，本案展示出證監確保中介人遵守最高標準的決心，未來將毫不猶豫地對失職的中介人採取嚴厲的執法行動。(gc/a)(港股報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2025-01-28 12:25。)
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