國家金融監管總局制定及印發《保險資金運用內部控制應用指引(第4號—第6號)》，提及保險公司開展股權投資、不動產投資及金融產品投資時，至少要關注資產負債錯配風險、信用風險、市場風險、流動性風險、法律合規風險及操作風險等。
此外，保險公司應當遵循相關法律法規及監管要求，建立覆蓋底層資產的關聯交易控制機制，履行關聯交易審批及信息披露、報告等職責，防止股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員等利用關聯交易損害公司的利益。保險公司不得將直接或間接股權投資作為通道，變相突破監管規定，違規為關聯方或關聯方指定方提供融資。
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同時，保險公司要建立分工明確的決策與授權體系，嚴謹高效的業務操作流程，完善的風險管理制度、風險預警和處置制度以及責任追究制度，充分發揮三道監控防線的作用，相關職能部門密切配合，獨立出具意見。另應當根據監管要求、投資需求、負債特性、償付能力、風險偏好、資產負債管理、投資管理能力和風險管理能力等因素，合理設定股權投資的配置比例，並履行相應的內部審批程序。(jl/u)
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