星展的研究報告指,中信銀行(00998.HK) +0.020 (+0.450%) 沽空 $2.41百萬; 比率 15.796% 上半年純利按年跌1.6%至355億元人民幣(下同),符合預期,而收入及撥備前利潤分別按年升2.7%及1.4%,不良貸款率按半年升1個基數至1.19%,風險組合穩定。該行料,公司在2023年至2026年的盈利複合年均增長率為6%,認為淨息差會在今年下半年至明年受壓,但走勢會較同業好,料中信銀行明年及2026年的盈利會因為企業貸款需求平穩增長及其零售貸款逐步復甦、費用收入增長按年7.5%,以及較低的不良貸款率及信用成本而增長。
星展維持對公司今年至2026年盈利預測大致不變,目標價由4.9元升至5.1元,維持評級「買入」,指該股今年的股息收益率為8.4%,較同行高。(vc/a)(港股報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2024-09-16 16:25。)
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