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《前瞻》券商料中行(03988.HK)去年多赚0.8% 聚焦净息差、派息及资本补充计划指引
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中国银行(03988.HK)将於下周三(26日)公布去年业绩。受内地宏观经济、内房贷款面临挑战、内净息差承压下，本网综合6间券商预测，中行2024年纯利料介乎2,284.85亿至2,347.19亿元人民币，对比2023年纯利2,319.04亿元人民币，按年下跌1.5%至上升1.2%。中位数2,337.54亿元人民币，按年增加0.8%。 综合4间券商预测，中行2024年营业收入料介乎6,093.59亿至6,383.31亿元人民币，对比2023年营业收入6,241.38亿元人民币，按年下跌2.4%至上升2.3%。中位数6,307.56亿元人民币，按年增加1.1%。综合6间券商预测，中行2024年每股股息料介乎0.23至0.24元人民币，对比2023年每股股息0.2364元人民币，按年减少2.7%至增加1.5%。中位数为0.24元人民币，按年升1.5%。市场将聚焦中行管理层最新营运指引，包括净息差趋势、费用收入，尤其是财富管理相关的费用收入，投资者将关注管理层对资本补充计划的指引、补充资本後营运策略等，此外亦包括消费者及中小企需求，资产质素(尤其是发展商及零售贷款)、产能过剩行业风险及银行对派息承诺，如派息比率。 【料纯利微增 聚焦净息差】 摩根大通预测，中行去年纯利按年升1.2%至2,347亿元人民币，营业收入按年升1.5%至6,334亿元人民币，其中净利息收入料按年跌3.7%至4,491亿元人民币，估计其净利息收益率降至1.4厘(2023年为1.6厘)，非利息收入按年升16.9%至1,843亿元人民币，当中手续费及佣金收支净额料按年跌2.4%至770亿元人民币，料去年核心一级资本充足率升至12.9%(2023年11.63%)，料股本回报率8.8%(2023年为9.2%)，料每股全年派息0.23元人民币按年跌2.7%，料派息比率维持30%。 汇丰环球研究预测，中行去年纯利扣除优先股权益的纯利按年升2.2%至2,215亿元人民币，营业收入按年升2.3%至6,383亿元人民币，其中净利息收入料按年跌5.1%至4,430亿元人民币，手续费及佣金收支净额按年跌2%至773亿元人民币，其他非利息收入按年升50%至1,181亿元人民币，信用减值及其他资产减值损失按年跌7.4%至987亿元人民币。 瑞银预测中行去年纯利按年升0.7%至2,335亿元人民币，营业收入按年跌2.4%至6,094亿元人民币，其中净利息收入料按年跌2.8%至4,537亿元人民币，非利息收入按年跌1.2%至1,557亿元人民币，信用减值及其他资产减值损失按年升1.3%至1,051亿元人民币。该行1月下旬曾发表报告引述管理层指，在去年贷款市场报价利率多次削减及存量按揭减息後，今年净息差将进一步受压，但存款利率下降部分地抵销有关压力。管理层又指，该行目标今年海外业务带来正面贡献，又表示该行拟今年增加零售贷款比例，预期今年不良贷款比率稳定，其中去年第三季信用卡不良贷款及不良贷款比率均下降。企业贷款方面，不良贷款形成亦按年下降，并预期今年不会有大量新不良贷款形成。 ------------------------------------------------------- 本网综合6间券商预测，中行2024年纯利料介乎2,284.85亿至2,347.19亿元人民币，对比2023年纯利2,319.04亿元人民币，按年下跌1.5%至上升1.2%。中位数2,337.54亿元人民币，按年增加0.8%。 券商│2024年纯利预测(人民币)│按年变幅 摩根大通│2,347.19亿元│+1.2% 广发证券│2,346.7亿元│+1.2% 华泰证券│2,340.57亿元│+0.9% 瑞银│2,334.5亿元│+0.7% 星展│2,320.05亿元│+0.04% 中金│2,284.85亿元│-1.5% 按中行2023年纯利2,319.04亿元人民币计算。 ------------------------------------------------------- 综合4间券商预测，中行2024年营业收入料介乎6,093.59亿至6,383.31亿元人民币，对比2023年营业收入6,241.38亿元人民币，按年下跌2.4%至上升2.3%。中位数6,307.56亿元人民币，按年增加1.1%。 券商│2024年营业收入预测(人民币)│按年变幅 汇丰环球研究│6,383.31亿元│+2.3% 摩根大通│6,334.02亿元│+1.5% 星展│6,281.1亿元│+0.6% 瑞银│6,093.59亿元│-2.4% 按中行2023年营业收入6,241.38亿元人民币计算。 ------------------------------------------------------- 综合6间券商预测，中行2024年每股股息料介乎0.23至0.24元人民币，对比2023年每股股息0.2364元人民币，按年减少2.7%至增加1.5%。中位数为0.24元人民币，按年升1.5%。 券商│2024年每股股息预测(人民币)│按年变幅 汇丰环球研究│0.24元│+1.5% 瑞银│0.24元│+1.5% 广发证券│0.24元│+1.5% 华泰证券│0.24元│+1.5% 摩根大通│0.23元│-2.7% 中金│0.23元│-2.7% 按中行2023年每股股息0.2364元人民币计算。 (fc/w)AASTOCKS新闻 |
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