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《大行》中金：即使内银第三季业绩表现较为平淡 对板块展望偏正面
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中金发表报告，预计第三季上市内银营收和净利润按年下跌2%和上升1%，与第二季基本相当，息差仍是拖累营收的主因，符合市场预期。相比第三季业绩，当前市场关注的重点更多在於近期金融财政刺激政策的落地和影响，该行认为政策催化银行资产质量预期改善、派息确定性提升，是影响银行股价的关键变量，因此即使业绩表现较为平淡，对板块展望偏正面。 该行指，内银息差仍有下行，但降幅趋於收窄；化债可能导致收益率另有下行。该行预计第三季上市银行净息差按季跌1个基点，对应按年跌18个基点，降幅较第二季的21个基点收窄，净利息收入按年跌3%。展望未来，综合考虑存量按揭利率下调、潜在LPR调降、债务置换带来收益率下行、存款挂牌利率对冲下调等因素，预计全年净息差收窄16和7个基点。 中金看好政策催化下的银行板块估值修覆，主要来自於化债政策之下的资产质量预期改善、以及稳定股息回报带来的特殊投资价值，个股上关注展业竞争力已较为明显的招商银行(03968.HK)、宁波银行(002142.SZ)、常熟银行(601128.SH)、国有大行，也关注渝农商行(601077.SH)、南京银行(601009.SH)的改革转型推进。(ha/w)AASTOCKS新闻 |
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