<匯港通訊> 匯豐投資管理今日正式向香港零售客戶推出匯豐退休歲月多元資產基金。該基金的目標是透過由固定收益證券、股票證券、貨幣市場及現金工具組成的多元化投資組合進行主動型資產配置,為退休人士帶來可預測的每月入息。

退休財務規劃在市場上雖然是一個新興的概念,但在現今大環境下,特別是對家庭來說尤其重要,主要原因是隨著生活成本上升,需要更多儲備應付家庭開支,包括用在子女的支出。最近發佈的《匯豐卓越理財2024年新中產報告》訪問了香港逾1000名新中產人士,結果顯示,多達20%中產父母平均在64歲仍支援子女財政,這證明積極主動的財務規劃無論在退休前或退休後都至關重要。

該基金於7月成立,投資於全球各種資產類別以提升多元化和風險管理,同時整體組合風險維持適合退休人士的水平,並爭取增值潛力。截至8月底,該基金的組合配置26%於股票以維持增長,57%在較低風險債券以提升抗跌能力,6%在較高收益的債券以增加入息潛力,以及12%於現金及另類資產(包括商品),以進一步分散投資。

該基金提供年化派付率6%的每月固定派付,並且不設鎖定期。如投資者有突如其來的需要,可靈活地隨時贖回投資,而毋須支付任何贖回費用。該基金的最低投資額為1000美元或1萬港元,認購費為認購總額的3%,管理費為每年0.8%。基本貨幣為美元,也提供港元類別。

匯豐投資管理亞太區行政總裁何慧芬表示:「在各個經濟週期的波動中,投資者不僅要專注於在工作階段累積資產,還要優先考慮在退休後如何維持自己的財富,並製造每月入息以應付退休後的開支。我們很高興提供這種針對退休後的投資策略,幫助我們的客戶充分利用其累積的財富以於退休後維持他們的生活水平。」

匯豐香港區財富管理及個人銀行業務總經理伍楊玉如表示:「雖然未來難以預測,但匯豐最近發佈的《匯豐卓越理財2024年新中產報告》顯示有效的退休規劃可提升生活滿意度。隨著人類預期壽命延長,長遠的退休規劃、確保穩定而持續的收入顯得尤為重要。這新基金印證匯豐在產品上致力創新,以滿足客戶日新月異的需求,讓他們可以信賴我們為其規劃理想的退休生活。」(BC)

#匯豐投資管理