<匯港通訊> 交銀國際發表研究報告，上調中國平安(02318)盈利預測，預計2024年OPAT在去年低基數上按年增13%。目前股息率超過7%，估價具有吸引力，維持「買入」評級和目標價51港元。平安綜合金融+醫療退休的策略佈局建構了差異化競爭優勢，並且綜合金融升級到2.0客戶經營階段。

上半年平安歸母淨利按年增6.8%，顯著優於該行預期。歸母營運利潤較去年同期略降0.6%，略低於該行預期1%，財險表現超預期。

新業務價值按年增11%，與該行預期基本一致。個險代理人34萬人，較上季增加0.7萬人，為2020年第三季以來首次出現季比正增。業務品質改善，保單繼續率為2019年以來的最佳水平。平安財險盈利表現優於預期，信用保證險的拖累大幅減少。預計下半年隨著信用保證險影響出清，盈利增長率在低基數上將進一步顯著提升。 (LF)