《大行》花旗：人保(01339.HK)第三季壽險新業務價值超出預期盈利因強勁投資收益而激增

AASTOCKS新聞

2024/10/30 10:43

花旗發表報告，指人保集團(01339.HK)第三季財險承保表現符預期，壽險新業務價值增長超預期；受投資收益帶動，盈利強勁增長則符預期。

該行指，人保首三季盈利按年升77%至363億元人民幣，符合早前盈喜65%至85%增長區間，壽險、健康險及財險盈利分別增長7.6倍、41%及38%，基本受更強勁投資利潤所推動。承保表現方面，財險承保利潤按年跌13%，受全國災害損失增加影響。綜合成本率升(惡化)0.4個百分點至98.2%，大致符合該行預期的98.1%。壽險新業務價值可比較基礎計按年增長1.14倍，受惠承保質素改善，勝該行預期。賬面值亦按季升6%至2,677億元人民幣。

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該行估算人保第三季盈利按年激增至136億元人民幣，去年同期為6億元人民幣。該行認為改善來自投資表現，推算由去年第三季的淨投資虧損38億元人民幣改善至今年第三季的投資淨利潤268億元人民幣。

該行目前予人保H股「買入」評級，目標價3.9元。(fc/da)

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