《大行》星展升信行(00998.HK)目標價至5.1元股息收益率較同業高

AASTOCKS新聞

2024/09/03 09:56

星展的研究報告指，中信銀行(00998.HK)上半年純利按年跌1.6%至355億元人民幣(下同)，符合預期，而收入及撥備前利潤分別按年升2.7%及1.4%，不良貸款率按半年升1個基數至1.19%，風險組合穩定。該行料，公司在2023年至2026年的盈利複合年均增長率為6%，認為淨息差會在今年下半年至明年受壓，但走勢會較同業好，料中信銀行明年及2026年的盈利會因為企業貸款需求平穩增長及其零售貸款逐步復甦、費用收入增長按年7.5%，以及較低的不良貸款率及信用成本而增長。

星展維持對公司今年至2026年盈利預測大致不變，目標價由4.9元升至5.1元，維持評級「買入」，指該股今年的股息收益率為8.4%，較同行高。(vc/a)

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