美联储公布对31间大型银行的压力测试结果,全数通过在假设极端经济情况下的测试,有充足资本应对近6,850亿美元损失。测试中的假设极端情况包括:商业房地产价值跌四成、房屋价格跌36%、股市跌55%及失业率10%。
在商业房地产贷款损失方面,高盛(GS.US) 料有15.9%相关贷款损失、加拿大皇家银行美国、第一资本(Capital One)(COF.US) 及北方信托(Northern Trust)相关贷款损失比率分别为15.8%、14.6%及13%。
压力测试检视银行在极端全球经济衰退下继续向家庭及商界借款的能力,并推算银行需预留的资本金额,以及可向股东派发股息及回购金额。(fc/w)(美股为即时串流报价; OTC市场股票除外,资料延迟最少15分钟。)
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