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《绩後》一文了解大行於建行(00939.HK)公布业绩後最新目标价及观点
推荐 57 利好 82 利淡 57 AASTOCKS新闻
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建设银行(00939.HK)公布业绩後今日股价偏软，半日下滑2.4%收5.39元。摩根大通发表报告表示，建行第二季业绩好坏参半，纯利按年跌1%符合预期，次季拨备前利润(PPOP)按年下滑5%亦大致符合预期，正面因素包括非利息收入按年升18%，受益於强劲的交易及投资收益。而负面因素方面，建行第二季净息差按季收窄6个基点，表现差於农行(01288.HK)(按季扩阔3个基点)及中行(03988.HK)(按季收窄2个基点)，但优於工行(01398.HK)(按季收窄10个基点)。 建行公布截至今年中期业绩，经营收入3,748.31亿元人民币按年跌3.4%。纯利1,643.26亿人民币按年跌1.8%；每股盈利0.66元人民币。宣派中期现金股息每股19.7分人民币。 建行上半年利息净收入为2,960.59亿人民币按年跌5.2%，净利差录1.35%，净利息收益率为1.54%，两者同样按年减少25点子。手续费及佣金净收入按年跌11.2%至626.96亿人民币。今年6月底，该行不良贷款余额3,429.04亿人民币，较上年末增加176.48亿人民币；不良贷款率1.35%，较上年末下降0.02个百分点；关注类贷款占比2.07%，较上年末下降0.37个百分点。集团拨备覆盖率下降1.1个百分点至238.75%，拨贷比为3.22%。 【业绩符预期 绩後股价软】 美银证券表示，建行中期纯利按年下滑1.8%至1,643亿人民币，核心盈利按年跌4%，符合该行期，截至6月底止核心一级资本充足率14%，料受益於新资本规则，中期分红派息比率30%。该行重申对建行「买入」评级，上调目标价由7元升至7.08元。 中银国际表示，建行年上半年归母净利润按年下滑1.8%，好於2024年第一季度2.2%的按年下滑，基本符合该行预期。该行注意到，2024年上半年和2024年一季度建设银行净息差分别为1.54%和1.57%，较2023年分别下降了16个基点和13个基点。该行预计2024年建设银行净息差将下降19个基点。建行2024年上半年资产质量保持稳健。建行不良贷款率从2024年3月底的1.36%下降至2024年6月底的1.35%。当前估值便宜，该行下调建行目标价至8.2港元并维持「买入」评级。 ----------------------------------------------------- 下表列出9间券商对建行(00939.HK)最新投资评级及目标价： 券商│投资评级│目标价 中银国际│买入│8.21元->8.2元 汇丰环球研究│买入│7.5元 花旗│买入│7.15元 美银证券│买入│7元->7.08元 华泰证券│买入│6.98元 中金│跑赢行业│6.77元 摩根大通│增持│6.7元 瑞银│买入│6.5元 高盛│买入│6.23元 券商│观点 中银国际│中期盈利小幅小滑 汇丰环球研究│净利差压力今年内可能持续，不良贷款率稳定但浮现隐忧 花旗│受净利差和费用拖累第二季PPOP按季表现较弱，资产质素走势持稳 美银证券│上半年盈利及核心盈增长均符合预期，上调目标价 华泰证券│上半年资产质量稳健，负债成本优化 中金│上半年业绩基本符预期，贷款增长放缓 摩根大通│第二季业绩表现好坏参半，收入及盈利增长符预期 瑞银│上半年净利差及营业收入表现逊预期，盈利增长基本符合预期 高盛│次季贷款收益率降幅超预期，净利差表现弱势 (ta/w)AASTOCKS新闻 |
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